Select’Thématiques : une approche simple et lisible de l'investissement responsable

Pourquoi cette nouvelle gamme chez LCL Banque Privée ?

Au printemps 2020, nous avons lancé LCL Impact Climat, une gamme complète de placements patrimoniaux couvrant toutes les grandes classes d’actifs, financiers ou réels, en faveur de la lutte contre le réchauffement climatique.

En menant ensuite des ateliers en interne, nous avons compris que les conseillers avaient besoin d’aller plus loin que le réchauffement climatique. D’où l’idée de fonds thématiques liés aux grandes évolutions du mode de vie et au changement climatique. Nous avons ensuite travaillé avec Amundi pour définir les fonds qui pouvaient intégrer cette nouvelle gamme.

Quelle est la différence entre LCL Impact Climat et Sélect'Thématiques ?

Avec Select’Thématiques, nous avons une vision plus large ! Nous proposons une approche qui permet d’identifier les sources de croissance et de performance durables au travers de tendances de fond. Il est ainsi possible d’investir en toute connaissance de cause dans les leaders de demain et d’agir pour le futur.

Concrètement, Sélect’Thématiques est une gamme de 18 fonds répartis en deux grandes thématiques correspondant à deux approches.
En premier lieu, les Thématiques responsables avec :

• la gamme LCL Impact Climat, une sélection de fonds afin d’agir pour le bien de la planète et répondre aux défis environnementaux
• la gamme LCL Impact sociétal et solidaire qui regroupe des fonds durables pour concilier valeur et investissement financier

Et en deuxième lieu les Thématiques Grandes Tendances, dont les fonds investissent dans des sociétés exerçant une part prépondérante de leur activité dans des secteurs qui bénéficient d’une forte augmentation de la demande.

LCL Impact Climat s’intègre donc pleinement dans la gamme Select’Thématiques.

Pouvez-vous nous donner des exemples de fonds proposés

Parmi les Thématiques responsables, la gamme LCL Impact Climat regroupe des fonds qui proposent une réduction ou une compensation des émissions carbone ou qui financent la transition énergétique, comme les fonds LCL Compensation Carbone Actions Monde ou LCL Compensation Carbone Multi-Stratégies.

La gamme LCL Impact sociétal et solidaire permet d’investir dans des activités qui contribuent à l’intérêt collectif et à la construction de la ville de demain, comme le fonds LCL Future Cities, ou à la lutte contre l’exclusion et la cohésion sociale avec le fonds CPR Social Impact.

En ce qui concerne les Grandes Tendances, on peut citer le vieillissement de la population avec le fonds CPR Silver Age, le thème de la sécurité avec le fonds Pictet Security…

Comment cette nouvelle gamme s'intègre t-elle dans l'offre OPC de LCL Banque Privée

Nous disposions jusqu’ici de notre sélection « Select 15 » et de la gamme « Investir autrement » avec laquelle nous étions déjà un peu précurseurs. L’idée est en quelque sorte de fusionner les deux : les fonds à thème et l’ISR.

Les études montrent que si nos clients souhaitent donner du sens à leur épargne, ils veulent surtout comprendre dans quoi ils investissent et comment ils contribuent à améliorer le monde dans lequel nous vivons. D’où l’importance de proposer des fonds qui ont des actions concrètes et donc des histoires à raconter.

A qui s'adresse cette nouvelle gamme ?

À tous nos clients Banque Privée qui souhaitent investir en assurance-vie mais aussi en compte titres ou en PEA !*

Le profil est large. Il s’agit de clients qui disposent d’un horizon de placement long terme et d’un profil de risque élevé. Ils recherchent un rendement supérieur à celui des marchés actions sur le long terme et une diversification de leur portefeuille global. Au travers de la sélection d’un thème, nous leur permettons d’atteindre ces objectifs tout en donnant du sens à leurs investissements.

Mais certains ne souhaitent pas investir seuls ...

Nos clients ont aujourd’hui accès à deux modes de gestion**. Nous avons nos offres de mandats thématiques et de mandats responsables pour nos clients délégataires qui souhaitent confier leur portefeuille à des professionnels de la gestion financière.

Et nous proposons également la gestion libre au travers de cette nouvelle gamme Select’Thématiques. Ces différents modes de gestion ne sont d’ailleurs pas incompatibles.

Quand la gamme Sélect'Thématiques sera disponible pour les clients ?

Depuis le 9 mars, pour les clients de LCL Banque Privée.

Lexique
- OPC : organisme de placement collectif
- ISR : investissement socialement responsable

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Certains produits, et solutions cités peuvent présenter divers risques, impliquer une perte potentielle de la totalité du montant investi, n’être réservés qu’à une certaine catégorie d’investisseurs ou n’être adaptés qu’à des investisseurs avertis et éligibles à ces types de produits. Ainsi, avant toute souscription, l’investisseur potentiel doit consulter la documentation réglementaire des OPC agréés par l’Autorité des Marchés Financiers dont le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (« DICI ») en vigueur, disponible sur le site www.amundi.com ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. L’investisseur est soumis à un risque de perte en capital (voir le détail des Risques dans le DICI et le prospectus).

Les produits évoqués dans cet article dépendent de la situation personnelle de chaque investisseur, de la législation qui lui est applicable ainsi que de sa résidence fiscale. Nous invitons l’investisseur potentiel à prendre contact avec son conseiller Banque Privée pour vérifier si ces offres répondent à ses besoins et si elles sont adaptées à son profil d’investisseur (connaissance, expérience en matière d’investissement, situation financière y compris capacité à subir des pertes et objectifs d’investissement y compris tolérance au risque).