Pouvez-vous nous présenter les nouveaux contours de LCL Banque Privée ?
Nous sommes arrivés au terme d’un projet ambitieux et transformateur qui redéfinit l'avenir de LCL Banque Privée, « plus expert, plus fort et n°1 de la satisfaction client ».
Dans un monde en transformation et des attentes nouvelles, LCL Banque Privée se positionne comme un acteur clé dans l'accompagnement des dirigeants d'entreprise, des entrepreneurs, des familles d’entrepreneurs et des professions libérales.
Notre ambition est claire : être le partenaire de confiance de nos clients, en les soutenant de manière proactive dans la construction, le développement et la transmission de leur patrimoine.
Cette démarche s'inscrit également dans une volonté d’intégrer les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans notre Conseil.
Que mettez-vous en œuvre concrètement pour atteindre cette ambition ?
Nous avons développé notre réseau et notre présence sur le territoire en créant cette année 14 nouveaux pôles Banque Privée et en renforçant nos équipes. Nous nous engageons sur une promesse relationnelle forte, rendue possible notamment grâce à l’allégement des portefeuilles de nos conseillers.
L’excellence relationnelle et l’expertise technique est indispensable pour acquérir et conforter la confiance de nos clients.
A cet effet, nous accompagnons la montée en compétences de l’ensemble de nos collaborateurs au travers de parcours de formations certifiants et diplômants.
Notre écosystème d’experts est renforcé avec la mise en place de véritables filières en ingénierie patrimoniale, financements patrimoniaux et gestion de portefeuilles, des équipes dédiés aux financements immobiliers complexes, à l’investissement en immobilier de rapport (neuf/ Club-Deal) et la création d’une expertise Private Equity.
Tout ceci contribue au développement d’une qualité de service optimale telle qu’attendue par tous nos clients.
La Banque Privée est un métier qui nécessite un accompagnement de « temps long ».
Il est essentiel de garder à l'esprit que pour être pertinents et efficaces, les services d'une banque privée doivent s'inscrire dans la durée, en tenant compte des activités à long terme et en ayant une matière suffisante pour s'exprimer.
Nous avons déployé une solution technologique majeure et innovante dans notre réseau Banque Privée depuis le mois de février, LCL mon Patrimoine.
Il s’agit d’un véritable « assistant » digital qui permet de couvrir les attentes de nos clients Banque Privée.
Ses fonctionnalités riches renforcent l'approche globale du patrimoine :
- Une Synthèse des projections patrimoniales et des restitutions visuelles de qualité, avec un vrai 360° du Patrimoine accessible sur LCL Mes comptes en ligne, grâce à l’agrégation de compte,
- Des parcours de conseil thématiques comme « Développer son patrimoine », « Protéger ses proches », « Préparer sa retraite » ou encore « Transmettre et optimiser sa fiscalité »,
- Des simulateurs intégrés : estimation immobilière, droits de transmission, retraite…
Le tout accessible en autonomie ou avec son Banquier Privé LCL.
Et si on parlait RSE ? Quelles réalisations concrètes avez-vous réalisées au sein de votre établissement dans ce domaine ?
LCL se mobilise au travers de son Projet Sociétal avec une politique volontariste et ambitieuse, construite autour de 3 priorités, en cohérence avec celles du Groupe Crédit Agricole : agir pour la décarbonation et accompagner les transitions, agir pour un impact social positif, agir pour une société plus entrepreneuriale.
Concrètement, pour permettre à nos clients de donner du sens à leur épargne et rechercher la performance à travers des thématiques d'avenir, nous proposons une démarche d’investissement responsable et éthique avec :
- Nos Gammes « Impact Climat » ou « Impact Solidarité » qui couvrent l’essentiel des classes d’actifs.
- SCPI Pierval Sante, fonds de partage en faveur de l’Institut du Cerveau
- Des fonds de Solidarité avec des parts de partage en faveur de HABITAT ET HUMANISME, CCFD – TERRE SOLIDAIRE ou APELS- Agence pour l'Education par le sport
- Enfin, SYSTEM’EPARGNE en faveur de Mécénat Chirurgie Cardiaque.
Comment définiriez-vous la singularité de LCL Banque Privée ?
La gestion privée de LCL a été créée en 1952 pour répondre aux besoins des chefs d’entreprise.
LCL Banque Privée a donc un long historique avec les dirigeants d’entreprise et les professionnels, notamment les professions libérales qui forment un important tissu de notre clientèle.
Nous bénéficions d’un écosystème d'expertises étendu et optimisé avec les expertises de la Banque des Entreprises de LCL, de notre filiale Interfimo dédiée aux professions libérales et de nos filiales en immobilier Angle Neuf pour l’immobilier résidentiel neuf et Brilhac pour l’immobilier commercial (club deal).
En complément de nos offres Groupe Crédit Agricole et de ses filiales (Amundi, CACIB, CA Assurances…), notre architecture ouverte nous permet d’accéder à une gamme d’offres large afin de sélectionner et proposer à nos clients ce qui se fait de mieux sur le marché.
Autre singularité, notre Gestion de portefeuille propre (mandats), unique sur le marché, composée de plus de 40 Gérants de Portefeuille tous polyvalents et présentant des domaines d’expertise complémentaires.
Pour finir, nos filières d’expertises : une filière spécialisée en financements complexes, une filière d’ingénierie patrimoniale composée de juristes-fiscalistes qui accompagnent les clients dans leurs stratégies patrimoniales complexes, et des ingénieurs en financements patrimoniaux dédiés principalement aux schémas de prise de participations des dirigeants et salariés.
La SCPI Pierval Sante est une Société Civile de Placement Immobilier gérée par EURYALE, Société de Gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le numéro GP-14000027. SA au capital de 720 000 € inscrite au RCS de Paris sous le n°518 574 033 - N° de TVA intracommunautaire : FR27 518574033 - Siège social : 9 Rue de Milan – 75009 PARIS – Contact : +33 1 44 65 00 00 / contact@euryale-am.fr
Les OPC CCFD – Terre Solidaire et Habitat et Humanisme sont des OPC gérées par Amundi Asset Management, Société par Actions Simplifiée agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) sous le numéro GP04000036 en qualité de société de gestion de portefeuille, dont le siège social est sis 91-93, boulevard Pasteur, 75015 Paris, France et immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 437 574 452.